Estos clientes, con patrimonios disponibles para invertir entre 150.000€ y 750.000€, son extremadamente atractivos pero también son un grupo a menudo ignorado por minoristas financieros, aseguradoras de vida y gestores de cartera.


Podemos ayudarte a capturar la fidelidad de estos clientes, diseñando y creando productos, servicios, modelos de negocio y experiencias que realmente se conecten con las necesidades de estos clientes.

 


Aprovechando la oportunidad que suponen los clientes mass affluent

Futurelab quiere equipar a un selecto número de instituciones financieras con las metodologías, herramientas y planes basados en modelos que permitirán asegurarse esta oportunidad poco aprovechada al:
 

  • Encontrar y comprender a los clientes mass affluent a través del conocimiento del cliente y el uso estratégico de técnicas de big data.
  • Aplicar evaluaciones de perfiles de riesgo basadas en objetivos y que, al mismo tiempo, cumplan a las regulaciones actuales y emergentes.
  • Situar productos de inversión en la matriz de riesgo basada en objetivos, permitiendo la recomendación de productos afines.
  • Empaquetar productos de inversión existentes, convirtiéndolos en soluciones hechas a la medida y enfocadas en el cliente.
  • Potenciar la TI para capturar los datos de objetivos del cliente, expectativas de riesgos, limitaciones, activos y pasivos y horizontes temporales.
  • Construir portafolios y seleccionar productos de inversión (acciones, bonos, depósitos a plazo y fondos) que se ajusten al perfil basado en objetivos del cliente.
  • Informar de las características del portafolio (riesgo, desempeño, ajuste del perfil) para compartirlo con los clientes.
  • Desarrollar un plan estratégico comercial completo que incluya estrategias de marca y costes de asesoría de inversión.
  • Definir y describir una experiencia de inversión centrada en el cliente y rentable.
  • Apoyar el lanzamiento e implementación plenos de tu estrategia para clientes mass affluent.

     

 

Para una descripción completa de nuestros puntos de vista, te invitamos a leer  nuestro artículo en profundidad: "¿Cómo obtener ganancias del enfoque centrado en el cliente en mercados de inversión mass affluent?" (actualmente sólo disponible en inglés)

Si deseas mantener una conversación más extensa sobre el tema de clientes mass afluent o discutir sobre las formas en que tu organización puede centrarse más en el cliente, no dudes en ponerte en contacto con nosotros.